بزرگترین بانک جهان. بانک جهانی: تاریخچه ایجاد، ساختار و فعالیت ها. ارجاع. بانک جهانی و سایر سازمان های بین المللی

(IMF) و گروه بانک جهانی (WB).

گروه بانک جهانی از چندین سازمان تشکیل شده است که وظایف مختلفی را انجام می دهند:

• بانک بین المللی بازسازی و توسعه (IBRD)؛
• انجمن توسعه بین المللی (IDA)؛
• شرکت مالی بین المللی (IFC)؛
• آژانس ضمانت سرمایه گذاری چندجانبه (MIGA)؛
• مرکز بین المللی حل و فصل اختلافات سرمایه گذاری (ICSID).

دفتر مرکزی گروه در واشنگتن دی سی، ایالات متحده آمریکا واقع شده است.

(IBRD) که معمولاً به عنوان بانک جهانی شناخته می شود، مؤسسه اصلی وام دهنده است گروه بانک جهانی(در کنفرانس برتون وودز در سال 1944 ایجاد شد). در مقابل، بانک جهانی برای توسعه اقتصادی کشورها وام می دهد. IBRD بزرگترین وام دهنده پروژه های توسعه در کشورهای در حال توسعه با درآمد متوسط ​​است.

(IDAهدف آن ارائه کمک به فقیرترین کشورها است. کشورهایی که سرانه تولید ناخالص داخلی آنها بیش از 835 دلار نیست، واجد شرایط دریافت وام های IDA می باشند. بیش از 160 کشور عضو IDA هستند.

(MFK)در سال 1956 ایجاد شد. هدف آن تحریک کار بخش خصوصی در کشورهای در حال توسعه است. IFC پروژه های بخش خصوصی را تامین مالی می کند. نرخ بهره وام دهندگان بسته به کشور و پروژه متفاوت است. وام ها ظرف 3-15 سال بازپرداخت می شوند. پرداخت های معوق برای 3-5 سال اول امکان پذیر است. IFC بیش از 170 کشور عضو دارد.

(MAGI).(تاسیس در سال 1982) هدف این سازمان کمک به کشورهای در حال توسعه در جذب سرمایه گذاری خارجی از طریق ارائه تضمین برای سرمایه گذاران در برابر ریسک های سیاسی است.

چنین خطراتی ممکن است شامل اقدام نظامی، ناآرامی های مدنی و سلب مالکیت باشد. MAGI یک بیمه نامه استاندارد ارائه می دهد که سرمایه گذاری را به مدت 25 سال تضمین می کند. حداکثر مبلغ تضمین شده برای یک پروژه 50 میلیون دلار است. علاوه بر این، MIGA رایزنی هایی را با کشورهای در حال توسعه در مورد موضوعات جذب سرمایه گذاری خارجی انجام می دهد. بیش از 140 کشور عضو MAGA هستند.

(ICSID).(تاسیس در سال 1966) هدف این سازمان تحریک جریان سرمایه گذاری از طریق فراهم کردن شرایط برای مصالحه و مذاکرات داوری بین دولت ها و سرمایه گذاران خارجی است. ICSID مشاوره ارائه می کند و مقالاتی را در مورد قانون سرمایه گذاری خارجی منتشر می کند. حدود 130 کشور عضو ICSID هستند.

گروه بانک جهانی (IBRD، MAP، IFC، MIGA)

گروه بانک جهانی (WBG) یک مؤسسه مالی تخصصی سازمان ملل است که شامل چندین سازمان تخصصی سازمان ملل متحد می شود:

• بانک بین المللی بازسازی و توسعه - IBRD;
• انجمن توسعه بین المللی - MAP;
• شرکت مالی بین المللی - IFC;
• آژانس بین المللی ضمانت سرمایه گذاری - MAGI.

این گروه توسط یک رهبری واحد رهبری می شود. هدف اصلی از فعالیت های آن، حمایت مالی از کشورهای در حال توسعه و کشورهای دارای اقتصاد در حال گذار است. هر یک از مؤسسات مشمول این گروه، مستقل از منابع خود و با شرایط خاص خود، فعالیت هایی را برای تأمین مالی پروژه های سرمایه گذاری انجام می دهند و به اجرای برنامه های توسعه اقتصادی این کشورها کمک می کنند. اما هر ساختار توسط یک هدف مشترک هدایت می شود و فعالیت های آن تابع استراتژی کلی گروه است.

گروه بانک جهانی از زمان تأسیس خود به یکی از مراکز سرمایه گذاری پیشرو در جهان تبدیل شده است و حدود نیمی از حجم سرمایه گذاری سالانه سازمان های بین المللی را به کشورهای در حال توسعه اختصاص می دهد.

بانک بین المللی بازسازی و توسعه

بانک بین المللی بازسازی و توسعه - IBRDسازمان مادر گروه است. در سال 1944 همزمان با صندوق بین المللی پول در چارچوب قراردادهای برتون وودز ایجاد شد. اهداف بانک اعلام شده بر اساس اساسنامه به شرح زیر تعریف می شود:

• ترویج توسعه کشورهای عضو از طریق تشویق سرمایه گذاری خارجی در اقتصاد کشورهای در حال توسعه؛
• تشویق سرمایه گذاری خصوصی خارجی با صدور ضمانت نامه های بانکی یا تامین مالی مستقیم پروژه ها.
• ارتقای توسعه متوازن بلندمدت تجارت بین‌المللی و حفظ موازنه پرداخت‌ها از طریق توسعه پتانسیل تولیدی کشورهای عضو بانک با کمک سرمایه‌گذاری خارجی.

منابع مالی بانک شامل کمک های کشورهای عضو به سرمایه مجاز، سود بانکی حاصل از فعالیت های آن و همچنین وجوه جمع آوری شده در قالب وام در بازارهای سرمایه وام بین المللی است.

سرمایه مجاز به صورت شرکت سهامی با پذیره نویسی سهام تشکیل می شود. کشورهای عضو 20 درصد سهمیه را می پردازند - 2 درصد به ارز قابل تبدیل آزاد و 18 درصد به پول ملی. مابقی سهمیه پرداخت نشده یک صندوق ذخیره است که بانک با صدور وام اوراق قرضه در برابر آن در بازار سرمایه بین المللی برای تامین مالی اشیاء سرمایه گذاری که وام می دهد وام می گیرد. در صورت لزوم، بانک می تواند بخش پرداخت نشده سهمیه ها را از کشورهای عضو بازپس گیرد. اما در عمل، بانک تاکنون با انتشار اوراق قرضه موفق به جذب بیش از 90 درصد منابع خود در بازار مالی جهانی شده است.

بالاترین نهاد حاکم بر IBRD است هیئت دولت،و دستگاه اجرایی اداره می باشد. مانند صندوق بین المللی پول، شورای حکام از وزیران دارایی یا روسای بانک مرکزی تشکیل شده است. برای اتخاذ تصمیمات مهم، سالی یک بار در جلسه ای با صندوق بین المللی پول تشکیل جلسه می دهد.

ادارهمتشکل از 24 مدیر اجرایی پنج نفر از آنها توسط کشورهای دارای بیشترین آرا منصوب می شوند: ایالات متحده، ژاپن، آلمان، فرانسه و بریتانیا. در عین حال، ایالات متحده 20 درصد از آرا را در اختیار دارد که به آن حق وتو در هنگام رای گیری در مورد مهم ترین موضوعات می دهد، زمانی که برای تصمیم گیری نیاز به 85 درصد آرا است. چین، عربستان سعودی و روسیه هر کدام یک مدیر برای هر کشور انتخاب می کنند. 16 مدیر باقیمانده هر کدام از گروهی از کشورها انتخاب می شوند. ریاست بانک، رئیس بانک را که به طور سنتی شهروند ایالات متحده است، انتخاب می کند. مقر IBRD در واشنگتن واقع شده است.

در حال حاضر تقریباً همه کشورها عضو بانک هستند که نام آن را به عنوان بانک جهانی توجیه می کند.

به طور رسمی، این نهاد غیرسیاسی شده است. این کشور به وضوح تمرکز فعالیت های خود را بر ترویج توسعه دموکراتیک در چارچوب اقتصاد بازار باز، رشد اقتصادی و مبارزه با فقر اعلام می کند. اما روش‌های دستیابی به اهداف بدون سوگیری‌های سیاسی کشورهای پیشرو غربی که اکثریت آرا در هیئت‌های حاکمه را دارند، نیست. با اصل رای گیری وزنی تضمین می شود: تعداد آرای هر کشور به سهم آن در سرمایه مجاز بستگی دارد.

علاوه بر این، طبق اسناد تشکیل دهنده IBRD، در تعدادی از موارد موظف است بر تصمیمات صندوق بین المللی پول تمرکز کند. سیاست های پولی و مالی که توسط کشورهای عضو بانک دنبال می شود باید با منشور صندوق بین المللی پول مطابقت داشته باشد. بنابراین، تنها کشورهایی که به صندوق بین المللی پول پیوسته اند می توانند عضو IBRD باشند.

بنابراین، صندوق بین المللی پول و بانک جهانی، به عنوان دو مؤسسه مالی برستتون وودز که به طور همزمان ایجاد شده اند، در فعالیت های خود مکمل یکدیگر هستند، اما هر یک از آنها وظایف خاص خود را انجام می دهند.

صندوق بین‌المللی پول سیستم ارزی را تنظیم می‌کند و پرداخت‌های خارجی بین کشورهای عضو صندوق را از طریق مکانیسم ارائه وام‌های ارزی برای یکسان کردن مانده‌های پرداخت و تسویه تسهیل می‌کند. وام های صندوق بین المللی پول می تواند توسط همه اعضا - اعم از کشورهای ثروتمند و فقیر - استفاده شود، زیرا ثبات سیستم پولی جهان به وضعیت مالی کشورها بستگی دارد.

IBRD در درجه اول یک موسسه وام دهنده است. هدف آن کمک به غلبه بر فقر در کشورهای در حال توسعه، رشد اقتصادی و ادغام آنها در اقتصاد جهانی است. فقط به کشورهای در حال توسعه وام می دهد.

ویژگی سیاست اعتباری بانک این است که وجوهی را از بازار سرمایه جهانی انباشته می کند و از این طریق به کشورهایی که دسترسی محدودی به این بازار دارند، مستقیماً یا با ضمانت های دولتی، وام می دهد. نقش یک واسطه را ایفا می کند.

IBRD بدون تغییر هدف و مکانیسم وام دهی، جهت ها، روش ها و اشکال فعالیت را بسته به شرایط حاکم در جهان و در مناطق جداگانه با در نظر گرفتن تجربه انباشته تغییر می دهد.

پس از جنگ جهانی دوم، فعالیت های بانک در جهت کمک به بازسازی و توسعه اقتصاد کشورهای اروپای غربی و ژاپن بود و از اواسط دهه 50 که اقتصاد این کشورها احیا شد، فعالیت های آن به سمت کشورهای در حال توسعه رفت. جهان و با هدف توسعه کشورهای رها شده از وابستگی استعماری.

بعدها، فعالیت های بانک به کشورهای دارای اقتصاد در حال گذار گسترش یافت.

تا دهه 1980، بانک عمدتاً برای تأمین مالی پروژه وام ارائه می کرد. علاوه بر این، وام های بانک بیش از 30٪ از هزینه شی وام داده شده را پوشش نمی دهد. مابقی هزینه ها باید از منابع داخلی تامین شود. این روند سرمایه گذاری در کشور را تحریک می کند. اما وام های بانک ماهیت گره خورده ای داشتند. و همانطور که منتقدان خاطرنشان کردند، با توجه به اختلالات قابل توجه در اقتصاد کشورها، تامین مالی پروژه نمی تواند به طور موثر بر وضعیت کلی اقتصادی در این کشورها تأثیر بگذارد.

بحران بدهی که در سال 1982 رخ داد صحت چنین نتیجه گیری را تأیید کرد. و در دهه 80، بانک برای حمایت از اصلاحات اقتصادی، عمل ارائه وام های بدون بند را معرفی کرد. اما همچنان نقش اصلی با تامین مالی پروژه باقی می ماند. IBRD به منظور جذب منابع اضافی برای اشیایی که وام می دهد، تأمین مالی مشترک را انجام می دهد. سرمایه گذاران مشترک در هنگام تأمین مالی مشترک مزایای خاصی دارند: بانک بررسی پروژه را انجام می دهد و خطر عدم پرداخت را حذف می کند.

بحران پولی و مالی 1997-1998 سیاست اعتباری بانک را تحت تأثیر قرار داد. او مجدداً فعالیت خود را در منطقه جنوب شرقی و شرق آسیا که کانون بحران بود، متمرکز کرد. در سال مالی 1998، وام به کشورهای این منطقه 1/3 از کل وام های بانک را تشکیل می داد. در همان زمان، سهم وام هایی که به اشیاء خاص وابسته نیستند به طور قابل توجهی از 27 به 39 درصد افزایش یافت. و مقدار زیادی وام به بخش مالی اختصاص یافت که سهم آن 22 درصد در مقابل 6 درصد نسبت به سال قبل بود.

پس از فروپاشی اتحاد جماهیر شوروی، کشورهای جمهوری های سابق اتحاد جماهیر شوروی و همچنین کشورهای اروپای مرکزی و شرقی در مدار IBRD قرار گرفتند. آنها همچنین دریافت کننده وام بانکی می شوند. بانک برای انطباق ساختاری و حمایت از اصلاحات اقتصادی به آنها وام می دهد. این وام ها بدون بند هستند، معمولا برای برنامه های خاص ارائه می شوند و سریعتر پرداخت می شوند.

الزامات IBRD برای اعطای وام برای حمایت از برنامه های اصلاحات اقتصادی مشابه مواردی است که صندوق بین المللی پول ارائه کرده است. اینها آزادسازی قیمت، تضعیف نفوذ دولت بر اقتصاد و اتکا به سرمایه خصوصی است.

بخش عمده ای از وام های IBRD به کشورهای در حال توسعه به کشاورزی اختصاص داده می شود، زیرا به گفته مدیریت، در مناطق کشاورزی است که حداکثر فقر و عقب ماندگی متمرکز شده است که مبارزه با آن وظیفه اصلی بانک است. وام های اختصاص یافته برای توسعه کشاورزی، زیرساخت ها، آموزش و مراقبت های بهداشتی استفاده می شود. وام های بسیار کمتری برای توسعه صنایع تولیدی تخصیص داده می شود.

IBRD وام های بلندمدت از 15 تا 20 سال ارائه می دهد که به طور قابل توجهی بیشتر از دوره های وام بانک های تجاری است.

هزینه وام ها با توجه به شرایط بازار مالی جهانی تعیین می شود، زیرا بانک بخش عمده ای از منابع خود را با انتشار اوراق قرضه انباشته می کند. اما حاشیه وجوه وام کم است، از 0.25 تا 0.5٪، زیرا کسب سود هدف فعالیت های بانک نیست.

IBRD از سرمایه خصوصی محافظت می کند، بنابراین وام های ارائه شده توسط بانک نیز مشروط هستند. الزامات بانک برای وام گیرندگان بسیار سخت است. آنها موظف به ایجاد فضای قانونی و اداری مساعد برای فعالیت شرکت های TNC، معافیت سرمایه گذاران خارجی از مالیات و تضمین صادرات آزاد سود هستند. کشور وام گیرنده باید به میزان قابل توجهی یارانه مصرف کنندگان داخلی را کاهش یا حذف کند، فعالیت های اقتصادی خارجی را آزاد کند، ارزش پول ملی را کاهش دهد و غیره.

انجمن توسعه بین المللی

انجمن توسعه بین المللی(نقشه) در سال 1960 برای گسترش دامنه کشورهای در حال توسعه پذیرفته شده در منابع اعتباری ایجاد شد. به طور رسمی، مستقل از بانک است، اما در واقع شعبه آن است. آنها توسط یک هیئت حاکمه و یک رئیس جمهور رهبری می شوند.

در دهه 60 قرن گذشته، تعدادی از کشورهای در حال توسعه شناسایی شدند که وام های IBRD برای آنها در دسترس نبود. اولاً به دلیل هزینه بالای آنها. و ثانیاً شرایط وام برای آنها غیرقابل قبول بود. اینها فقیرترین و عقب مانده ترین کشورها بودند. آنها به وام ترجیحی نیاز داشتند. انجمن توسعه بین المللی توسط بانک به طور خاص برای ارائه وام با شرایط ترجیحی به این کشورها ایجاد شد. بنابراین، تنها کشورهایی که عضو IBRD هستند و درآمد سرانه پایینی دارند، واجد شرایط دریافت وام ترجیحی هستند. در سال 1997-1999 حد سرانه تولید ناخالص داخلی که حق وام ترجیحی را می دهد 925 دلار در سال بود.

وام های MAP به پول ملی کشور وام گیرنده فقط به دولت های ایالتی برای یک دوره حداکثر 35 تا 40 سال با مهلت 10 ساله ارائه می شود. هیچ بهره ای از وام دریافت نمی شود. وام گیرنده تنها هزینه های اداری 0.5٪ در سال را پوشش می دهد.

منابع MAP از کمک های کشورهای کمک کننده توسعه یافته که اعضای سازمان هستند و از سود خالص IBRD ایجاد می شود.

ارائه شرایط ترجیحی وام با هزینه این منابع نباید به عنوان فعالیت خیریه تلقی شود. به هر حال، هدف MDB مبارزه با فقر است. و مکانیسم وام دهی طبق شرایط بانک برای تعدادی از کشورهای در حال توسعه ناکارآمد بود. بانک با ایجاد فرصت‌های وام‌دهی با امتیاز از طریق MAP، نفوذ خود را در کشورهای در حال توسعه به طور قابل توجهی گسترش داده است.

ماهیت وام های ارائه شده توسط MAP ماهیت اجتماعی دارد. بیشترین سهم در ساختار وجوه استقراضی مشتریان آن، وام های توسعه بهداشت، آموزش، کشاورزی و مناطق روستایی است. برخلاف IBRD، این سازمان عملا بودجه ای را به بخش مالی اختصاص نمی دهد. از آنجایی که مشتریان MAP کشورهای فقیری هستند که در بازار مالی جهانی ادغام نشده‌اند، تحت تأثیر بحران‌های مالی قرار نمی‌گیرند.

بنابراین، در برنامه استراتژیک، IBRD و MAP وظایف مشترکی را انجام می دهند، اما وظایف بین آنها تقسیم می شود.

شرکت مالی بین المللی

شرکت مالی بین المللی (IFC)در سال 1956 به عنوان یک آژانس تخصصی سازمان ملل تاسیس شد. از نظر قانونی و مالی یک سازمان مستقل است. با این حال، در واقع این شعبه ای از IBRD است. آنها رهبری مشترک دارند. بالاترین ارگان IFC، شورای حکام است که وظایف آن به طور همزمان توسط اعضای شورای حکام IBRD انجام می شود. وظایف رئیس اداره IFC نیز به طور همزمان توسط رئیس IBRD انجام می شود.

هدف این شرکت ترویج توسعه بخش خصوصی در اقتصاد کشورهای در حال توسعه، جذب هجوم سرمایه‌گذاری ملی و خارجی به این بخش است.

با توجه به اینکه بانک وام چندانی به صنعت نمی دهد، یکی از فعالیت های اصلی IFC اعطای وام به تسهیلات صنعتی است. در این صورت وام بدون ضمانت دولتی به بخش خصوصی تعلق می گیرد. از آنجایی که سازمان ریسک های اعتباری را بر عهده می گیرد، پروژه ها را با حداکثر 25 درصد هزینه و مشروط به سودآوری بالای این پروژه ها اعتبار می دهد.

این شرکت وجوه قرض گرفته شده را برای مدت حداکثر 15 سال ارائه می دهد، نرخ بهره در سطح متوسط ​​نرخ سالانه بازار سرمایه جهانی برای وام های مشابه است. وام ها به همان ارزی که با آن صادر شده است بازپرداخت می شود.

منابع IFC از منابع مختلف تولید می شود. اولاً از طریق کمک های کشورهای عضو. بیشترین مقدار کمک کرد

ایالات متحده آمریکا که آغازگر ایجاد این سازمان بود و همچنین انگلیس، فرانسه و سایر کشورهای توسعه یافته. ثانیاً، IFC تعدادی وجوه در اختیار دارد که به طور خاص برای تأمین مالی پروژه های سرمایه گذاری فردی ایجاد شده اند. علاوه بر این، IFC حق دارد مانند IBRD منابع خارجی را از بازار سرمایه جهانی جذب کند. اما مکانیسم جذب آنها متفاوت است. این شرکت سهام شرکت ها را تصاحب می کند و سرمایه گذاری های خود را در سرمایه شرکت های در حال توسعه در کشورهای در حال توسعه انجام می دهد بدون اینکه قصد داشته باشد به عنوان مالک در آنها جای پایی پیدا کند. دارایی های به دست آمده متعاقباً به سرمایه خصوصی فروخته می شود.

با این حال، در مقایسه با IBRD و حتی در مقایسه با MAP، منابع مالی در دسترس شرکت به طور قابل توجهی کمتر است. اما با وجود ظرفیت مالی محدود، IFC نقش مهمی در توسعه و تقویت بخش خصوصی در کشورهای در حال توسعه، بسیج منابع سرمایه گذاری در کشورهای در حال توسعه و شکل دادن به بازارهای سهام در حال ظهور ایفا می کند.

آژانس تضمین سرمایه گذاری چندجانبه

آژانس تضمین سرمایه گذاری چندجانبه(MAGI) در سال 1988 علاوه بر IBRD برای تضمین چندجانبه سرمایه گذاری مستقیم خارجی در کشورهای در حال توسعه تشکیل شد. سرمایه ای بالغ بر یک میلیارد دلار آمریکا توسط کشورهای عضو ایجاد شده است.

MAGI انواع سرمایه گذاری های زیر را تضمین می کند:

• مشارکت نقدی یا غیرنقدی به سرمایه سهام؛
• وام های ارائه شده توسط سهامداران؛
• برخی از اشکال سرمایه گذاری مستقیم بدون سهام
• مدت گارانتی از 15 تا 20 سال است. گارانتی ها می توانند تا 90 درصد سرمایه گذاری را پوشش دهند.

دامنه خطرات تحت پوشش ضمانت های MAGA گسترده است. آژانس این سرمایه گذاری ها را در برابر خطرات سیاسی در صورت وقوع جنگ، ناآرامی های داخلی، سلب مالکیت از اموال سرمایه گذار، عدم انجام تعهدات قراردادی به دلیل تصمیمات سیاسی اتخاذ شده توسط دولت (مثلا ممنوعیت واردات کالا به کشور) بیمه می کند. ) و سایر بلایای سیاسی.

سرمایه‌گذاری‌ها را می‌توان در مقابل ریسک‌های غیرتجاری در بخش مالی بیمه کرد، مثلاً لغو تبدیل‌پذیری ارز و موانع ناشی از خروج سود از کشور.

عدم انجام تعهدات قراردادی مربوط به سرمایه گذاری به دلیل شرایط فورس ماژور نیز می تواند توسط MIGA بیمه شود.

MIGI علاوه بر بیمه خطرات غیرتجاری، به مقامات دولتی کشورهای در حال توسعه عضو در مورد مسائل مربوط به توسعه و اجرای سیاست ها و برنامه های جذب سرمایه گذاری خارجی مشاوره می دهد. برای این کار، جلسات و مذاکراتی را بین دولت های کشورهای علاقه مند و محافل تجاری بین المللی ترتیب می دهد.

بنابراین، IBRD، MAP، IFC و MIGA چهار مؤسسه مالی بین المللی را تشکیل می دهند که به هم پیوسته اند. آنها با یک هدف مشترک از فعالیت، که ارائه حمایت مالی به کشورهای در حال توسعه است، متحد شده اند. در چارچوب این هدف، هر یک از آنها وظایف محوله خود را انجام می دهند. آنها با هم گروه بانک جهانی را تشکیل می دهند، بزرگترین موسسه سرمایه گذاری جهان، که ماموریت آن مبارزه با فقر و توسعه نیافتگی در کشورهای در حال توسعه، ترویج رشد اقتصادی و توسعه روابط بازار در این کشورها و کشورهای دارای اقتصاد در حال گذار است.

آنها می گویند بانک ها زمین را گرد می کنند زیرا آنها پول را کنترل می کنند. کدام بانک های جهانی بیشتر سیاره زمین را «چرخش» می کنند؟

هر ساله آژانس‌های رتبه‌بندی، تحلیلگران و شرکت‌های مالی رتبه‌بندی معتبرترین، سودآورترین و موفق‌ترین شرکت‌های بانکی را جمع‌آوری می‌کنند، اما معیارهای فیلترینگ برای شناسایی مطمئن بزرگترین بانک جهان بسیار مشخص است. به همین دلیل است که رتبه بندی ها بر اساس پارامترهای مختلف شکل می گیرد و همان بانک می تواند در یک معیار پیشرو و در معیار دیگر عقب بماند. ما بانک‌ها را در کشورهای مختلف با توجه به ویژگی‌های کلیدی تجزیه و تحلیل کردیم: مجموع همه دارایی‌ها، سرمایه بازار، سرمایه، تعداد کارکنان، ارزش برند، کشورهای فعال و تعداد سال‌های حضور در بازار - و به نظر ما ده مورد از مهمترین آنها را شناسایی کردیم. ، بانک های جهانی

صنعتی و
بانک تجاری
چین (ICBC)

مرکز فرماندهی
پکن، چین)

سال تاسیس
1984

دارایی های
3.42 تریلیون دلار

ارزش بازار
224.08 میلیارد دلار

سرمایه، پایتخت
274.43 میلیارد دلار

تعداد کارمندان
466000 نفر

جیانگ جیان کینگ،
رئیس هیئت مدیره و مدیر عامل بانک

بانک های چینی همچنان بزرگترین شرکت های روی زمین هستند. در سال 2016، این بانک برای چهارمین سال متوالی در رتبه بندی جهانی 2000 از بزرگترین شرکت های دولتی که هر ساله توسط فوربس منتشر می شود، صدرنشین شد. ICBC یک پنجم بخش بانکی چین را کنترل می کند. بیش از 70 درصد از شرکت متعلق به دولت است. ICBC به 4.11 میلیون مشتری شرکتی و 282 میلیون مشتری فردی از طریق 16648 فروشگاه خرده فروشی در سراسر چین، 239 شرکت تابعه خارج از کشور و شبکه جهانی بیش از 1600 بانک خبرنگار و همچنین خدمات بانکداری اینترنتی، تلفن بانکی و خدمات خودبانکداری خدمات ارائه می دهد.

ICBC عرضه اولیه عمومی خود را در پایان اکتبر 2006 برگزار کرد و رکورد 22 میلیارد دلار را جذب کرد و تا سال 2010 بزرگترین عرضه اولیه عمومی در تاریخ جهان شد. درآمد ICBC برای سال 2016 166.8 میلیارد دلار و سود خالص 44.2 میلیارد دلار بود. در سال 2017، ICBC در رتبه بندی سالانه Brand Finance Banking 500 مجله The Banker به بالاترین رتبه بانکی جهان تبدیل شد. این اولین بار است که یک بانک چینی در رتبه بندی Brand Finance Banking 500 در تاریخ این رتبه بندی قرار دارد. تا اول فوریه ارزش برند ICBC 47.8 میلیارد دلار بوده است.نمایندگی این بانک در روسیه با نام بانک صنعتی و تجاری چین (CJSC) از سال 2003 شروع به کار کرده است.

جی پی مورگان
CHASE & CO.

مرکز فرماندهی
نیویورک، ایالات متحده آمریکا)

سال تاسیس
1799

دارایی های
2.5 تریلیون دلار

ارزش بازار
234.2 میلیارد دلار

سرمایه، پایتخت
200.48 میلیارد دلار

تعداد کارمندان
240000 نفر

جیمز دیمون
رئیس، رئیس هیئت مدیره

یکی از قدیمی ترین و تاثیرگذارترین شرکت های مالی روی کره زمین با بیش از 200 سال سابقه. یک مجموعه به سرعت در حال رشد در بخش بانکداری ایالات متحده. از یک طرف، این یک شرکت بین المللی است که خدمات بانکی و مالی را ارائه می دهد - JP Morgan که در زمینه سرمایه گذاری، دارایی و مدیریت ثروت فعالیت می کند. از سوی دیگر، Chase وجود دارد که با کارت های اعتباری و بانکداری شخصی سروکار دارد. شعبه های این بانک در بیش از 100 کشور جهان فعالیت می کنند. بر اساس گزارش اکونومیست، تولید ناخالص داخلی جهانی 65 تریلیون دلار است. جی پی مورگان چیس دارای 70 تریلیون دلار بدهی مشتقه است که معادل کل اقتصاد جهانی است. بر اساس نتایج سال 2016، دارایی های جی پی مورگان جایگزین بانک چین به عنوان چهارمین بانک بزرگ جهان شد و در رتبه بندی فوربس جهانی 2000 از بزرگترین شرکت های جهان به رتبه 5 برتر رسید. ردپای JP Morgan Chase را می توان در مارک های روسی نیز یافت. . به طور خاص، این شرکت در فروشگاه آنلاین Lamoda سرمایه گذاری می کند، دارای سهام شرکت رسانه STS Media، بزرگترین زنجیره خرده فروشی مواد غذایی Magnit، و سهام OJSC Bank Vozrozhdenie است. به عنوان JP Morgan Chase & Co. از اوایل دهه 70 در بازار روسیه حضور داشته است: بانک چیس در سال 1973 یک دفتر نمایندگی در مسکو افتتاح کرد.

HSBC
منابع

مرکز فرماندهی
لندن، بریتانیا)

سال تاسیس
1865

دارایی های
2.41 تریلیون دلار

ارزش بازار
133 میلیارد دلار

سرمایه، پایتخت
153.3 میلیارد دلار

تعداد کارمندان
235000 نفر

استوارت گالیور
مدیر اجرایی کل

HSBC مستقر در لندن یکی از بزرگترین شرکت های مالی در جهان و بزرگترین گروه بانکی در اروپا از نظر سرمایه است. این بانک که در ابتدا برای تامین مالی تجارت بین اروپا و چین تاسیس شد، امروزه بیش از 10 شرکت تابعه دارد که در تمام عملیات ممکن در صنعت بانکداری مشغول هستند. از طریق شبکه جهانی بیش از 9500 دفتر در بیش از 85 کشور، HSBC طیف گسترده ای از خدمات مالی را به نزدیک به 125 میلیون مشتری، از جمله افراد، شرکت های کوچک و متوسط، مؤسسات بزرگ، بانک ها و مشتریان با ارزش خالص بالا ارائه می دهد. شرکتی که در اولین ورودی دفتر ثبت شده بود، امروز هم مشتری بانک است. در رتبه بندی فوربس جهانی 2000 از بزرگترین شرکت های عمومی جهان در سال 2016، HSBC جایگاه چهاردهم را به خود اختصاص داد. در سال 2016، سود خالص این شرکت بالغ بر 7.1 میلیارد دلار بود. در سال 2017، HSBC در رتبه بندی سالانه Brand Finance Banking 500 به 10 برند با ارزش بانکی جهان بر اساس مجله The Banker وارد شد. از اول فوریه، ارزش نام تجاری HSBC 20.7 میلیارد دلار بود. این شرکت دارای یک بانک تابعه در فدراسیون روسیه - بانک HSBC (HSBC) است.

میتسوبیشی
UFJ مالی
گروه

مرکز فرماندهی
توکیو ژاپن)

سال تاسیس
1880

دارایی های
2.64 تریلیون دلار

ارزش بازار
73.5 میلیارد دلار

سرمایه، پایتخت
131.75 میلیارد دلار

تعداد کارمندان
108153 نفر

نوبویوکی هیرانو،
رئیس جمهور و

ظهور بانکی که بتواند با رهبران جهان رقابت کند، مطمئناً برای کل بخش بانکداری ژاپن معنی زیادی دارد. میتسوبیشی UFJ Financial Group, Inc (که بیشتر به عنوان MUFG شناخته می شود) در نتیجه ادغام دومین و چهارمین بانک بزرگ ژاپن توسط دارایی ها، گروه مالی میتسوبیشی توکیو و هلدینگ UFJ ایجاد شد. این یکی از شرکت های اصلی در گروه میتسوبیشی و یکی از متنوع ترین گروه های مالی در جهان است.

MUFG بزرگترین گروه مالی ژاپن است که مجموع سپرده های آن حدود 1.6 تریلیون دلار است. امروزه این بانک به 400 میلیون حساب مشتری در 40 کشور جهان خدمات می دهد و شبکه آن تقریباً 1400 شعبه را شامل می شود. سهام گروه مالی میتسوبیشی UFJ در بورس نیویورک و توکیو و همچنین در بورس اوراق بهادار اوزاکا معامله می شود. در پایان سال 2006، بزرگترین بانک ژاپن، میتسوبیشی UFJ، ایجاد یک بانک تابعه در روسیه را اعلام کرد که در درجه اول بر ارائه معاملات ارزی و اعطای وام به شرکت های ژاپنی فعال یا شروع به فعالیت در روسیه تمرکز خواهد کرد. طبق گزارش مجله گلوبال فاینانس، این بانک در سال 2015 به عنوان "بهترین بانک شرکتی" شناخته شد.

مرکز فرماندهی
پاریس، فرانسه)

سال تاسیس
1848

دارایی های
2.51 تریلیون دلار

ارزش بازار
66.8 میلیارد دلار

سرمایه، پایتخت
98.55 میلیارد دلار

تعداد کارمندان
189000 نفر

ژان لوران بونافه،
مدیر اجرایی

کنگلومرای مالی، رهبر اروپا در بازار جهانی بانکداری و خدمات مالی. در اروپا، گروه دارای چهار بازار داخلی (بلژیک، فرانسه، ایتالیا و لوکزامبورگ) است که در بخش‌های مدیریت نقدینگی شرکتی رتبه اول را دارد و همچنین دارای مجوزهای بانکی در 12 کشور آسیایی و پایه سپرده 57 میلیارد یورویی است. این بانک 3.2 میلیارد یورو درآمد دریافت کرد که نشان دهنده رشد 65 درصدی در دوره سه ساله است. BNP Paribas Personal Finance پیشرو در زمینه وام های مصرف کننده است (بیش از 20 میلیون مشتری فعال). این بانک در سال 2002 در روسیه شروع به کار کرد و عمدتاً بر تأمین مالی بخش انرژی و مواد خام تمرکز داشت. در سال 2012، بخش وام مصرف کننده بازسازی شد و از BNP PARIBAS BANK JSC حذف شد تا یک سرمایه گذاری مشترک با Sberbank در زمینه وام دهی POS - Cetelem Bank ایجاد کند. علاوه بر این، این بانک همچنین مالک 84.99 درصد از سهام UkrSibbank اوکراین است. امروزه این بانک در 80 کشور در سراسر جهان فعالیت می کند و در مجموع به 32 میلیون نفر خدمات ارائه می دهد. در سال 2016، طبق مجله Euromoney، برنده معتبرترین رده "بهترین بانک جهان" شد و جایزه "جوایز تعالی" را دریافت کرد. همچنین در سال 2016، BNP Paribas به بزرگترین محرک در صنعت تبدیل شد و نشان داد که چگونه در یک سال می توانید از جایگاه 344 به 24 در Forbes Global 2000 ارتقا پیدا کنید.

بانک سلطنتی
کانادا

مرکز فرماندهی
تورنتو (کانادا)

سال تاسیس
1864

دارایی های
1.18 تریلیون دلار

ارزش بازار
90.67 میلیارد دلار

سرمایه، پایتخت
107.9 میلیارد دلار

تعداد کارمندان
80000 نفر

دیوید مکی
مدیر عامل، رئیس، مدیر

یک موسسه مالی قوی با بیش از 150 سال سابقه، بزرگترین بانک کانادا، که بزرگترین شرکت کانادا نیز می باشد. یکی از موسسات مالی متنوع آمریکای شمالی. این بانک از طریق دفاتر در کانادا، ایالات متحده و 35 کشور دیگر در سراسر جهان به 16 میلیون مشتری خصوصی، شرکتی، دولتی و سازمانی خدمات ارائه می دهد. فرهنگ شرکتی بانک با تمرکز قوی بر برابری جنسیتی مشخص می شود، که به معنای فراخوانی برای اقدام برای اطمینان از افزایش نسبت زنان در نیروی کار است. در نتیجه، رویال بانک همواره به عنوان یکی از بهترین محل کار کانادا شناخته می شود. از سال 1902 که اولین زن در بانک استخدام شد تا به امروز نسبت کارمندان زن به 75 درصد رسیده است. لوگوی این بانک با شیر و کره قابل تشخیص یکی از معروف ترین نمادهای کانادا است. نماد شیر به عنوان یک طلسم در دهه 1970 زنده شد و تا به امروز در تمام رویدادهای داخلی و شرکتی در سراسر جهان ظاهر می شود. در فهرست سال 2000 فوربس جهانی 2000 از بزرگترین شرکت های عمومی جهان، بانک سلطنتی کانادا در رتبه 52 قرار گرفت که شامل 33 دارایی، 50 در درآمد خالص، 79 در ارزش بازار و 256 در گردش مالی است.

بانک
سانتاندر

مرکز فرماندهی
سانتاندر (اسپانیا)

سال تاسیس
1857

دارایی های
1.43 تریلیون دلار

ارزش بازار
71.25 میلیارد دلار

سرمایه، پایتخت
105.96 میلیارد دلار

تعداد کارمندان
194000 نفر

خوزه آلوارز،
مدیر اجرایی

Grupo Santander بزرگترین و اصلی ترین گروه مالی و اعتباری در اسپانیا است. علاوه بر اسپانیا، سانتاندر موقعیت پیشرو در بریتانیا و چندین کشور آمریکای لاتین را دارد و همچنین در آلمان، پرتغال، لهستان و شمال شرق ایالات متحده نقش مهمی ایفا می کند. بر اساس یک مدل کسب و کار که بر محصولات و خدمات بانکداری خرد برای مشتریان خصوصی و شرکت های کوچک و متوسط ​​تمرکز دارد، این بانک در حال حاضر به بیش از 100 میلیون مشتری از طریق شبکه جهانی 14700 شعبه خدمات ارائه می دهد. این بانک بیش از 3.3 میلیون سهامدار دارد و سهام بانکو سانتاندر نقدشونده ترین سهام یورواستاکس است. در فهرست سال 2016 فوربس جهانی 2000 از بزرگترین شرکت های عمومی جهان، بانک سانتاندر در رتبه 37 قرار گرفت که شامل 20 در دارایی، 66 در درآمد خالص، 108 در ارزش بازار و 149 در گردش مالی است. در سال 2017، Banco Santander در رتبه بندی سالانه Brand Finance Banking 500، طبق مجله The Banker، وارد 10 برند برتر بانکی جهان شد. ارزش برند تا 1 فوریه 15.9 میلیارد دلار بود.

مشترک المنافع
بانک استرالیا

مرکز فرماندهی
سیدنی، استرالیا)

سال تاسیس
1911

دارایی های
0.873 تریلیون دلار

ارزش بازار
120 میلیارد دلار

سرمایه، پایتخت
99.2 میلیارد دلار

تعداد کارمندان
45948 نفر

آین نارو،
مدیر اجرایی (مدیر عامل)

این کنگلومرا مالی در استرالیا، نیوزلند، فیجی، کشورهای آسیایی، ایالات متحده آمریکا و بریتانیا فعالیت می کند. ارائه دهنده پیشرو خدمات مالی یکپارچه استرالیا و یکی از شناخته شده ترین برندها در صنعت مالی استرالیا. این بانک از طریق شش بخش تجاری فعالیت می کند: بانکداری خرد، بانکداری شرکتی، خدمات برای مشتریان بزرگ نهادی، بانکداری خصوصی، خدمات مالی بین المللی و مدیریت دارایی، از جمله بیمه. این بانک دارای بزرگترین شبکه خدماتی در بین بانک های استرالیایی است که از بیش از 1000 شعبه و 4000 دستگاه خودپرداز تشکیل شده است. تجارت آن شامل بزرگترین بانک نیوزلند، شرکت پیشرو مدیریت ثروت استرالیا، بزرگترین شرکت کارگزاری استرالیا و یک شرکت خدمات مالی خرده فروشی در اندونزی است. از سال 2016، این بزرگترین شرکت خصوصی در بورس اوراق بهادار استرالیا با بیش از 800000 سهامدار است. این بانک به دلیل ابتکارات زیست محیطی متعدد خود در توسعه علوم دریایی و کاهش آلودگی محیط زیست شناخته شده است. در سال 2017، Commonwealth Bank به عنوان مقاوم ترین بانک استرالیا معرفی شد. طبق گزارش مجله گلوبال فاینانس، این بانک در سال 2015 به عنوان "بهترین بانک شرکتی" شناخته شد.

سرجیو ارموتی،
رئیس هیئت مدیره (مدیرعامل)

بزرگترین شرکت مالی سوئیس، با بیش از 300 شعبه در سوئیس و دفاتر نمایندگی در 54 کشور. UBS مخفف شرکت قبلی خود، Union Bank of Switzerland است. در سال 2011، UBS به عنوان یکی از 29 بانک مهم جهان از نظر سیستمی توسط هیئت ثبات مالی G20 انتخاب شد، که UBS را مشمول بررسی های ویژه و معیارهای سرمایه سهامی سخت گیرانه تر کرد. UBS نقش کلیدی در حفظ سنت بانکداری سوئیس ایفا می کند و یکی از اولین بانک های خارجی است که در بازار روسیه فعالیت می کند. در سال 1996، یک دفتر نمایندگی به طور رسمی در مسکو افتتاح شد و در سال 2006، بانک تابعه روسیه UBS AG، UBS Bank LLC، به ثبت رسید. این بانک خدمات بانکی را به حدود 2.6 میلیون مشتری خصوصی و 143000 مشتری شرکتی از جمله سپرده گذاران نهادی، شرکت های دولتی و بنیادهای خیریه در سوئیس و همچنین 3000 موسسه مالی در سراسر جهان ارائه می دهد. در سال 2016، UBS در سه بخش پیشرو شد: "بهترین بانک سرمایه گذاری"، "بهترین بانک در بازار سرمایه سهام"، "بهترین بانک IPO".
تعداد کارمندان
94800 نفر

روبرتو اجیدیو ستوبال،
مدیر اجرایی (مدیر عامل)

این بانک در 21 کشور فعالیت می کند: بزرگترین آنها برزیل، آرژانتین، شیلی، پاراگوئه، اروگوئه، بریتانیای کبیر، پرتغال، ایالات متحده آمریکا، ژاپن و چین هستند. در حال حاضر بیش از 32000 نقطه خدمات، بیش از 5000 شعبه بانک و تقریبا 46000 دستگاه خودپرداز در برزیل و جهان دارد. بانک به طور فعال در حال توسعه خدمات تلفن همراه است و بیش از 3.5 میلیون کاربر هر ماه آنها را بر روی دستگاه های تلفن همراه نصب می کنند. به لطف بیش از 90 سال سابقه، امروزه این بانک به حدود 60 میلیون مشتری و بیش از 95000 سهامدار خدمات ارائه می دهد. این شرکت پیشرو در بانکداری خصوصی، امور مالی حمل و نقل و بازار کارت اعتباری است (بیش از 1 میلیون کارت اعتباری در آمریکای لاتین). برند Itaú Unibanco توسط Interbrand به عنوان با ارزش ترین برند در کشور انتخاب شد. در رتبه بندی Global Finance، این بانک به عنوان بهترین بانک سرمایه گذاری در آمریکای لاتین و همچنین بهترین بانک در زمینه ادغام و تملک معرفی شد. ایتائو به طور فعال در پروژه های اجتماعی و فرهنگی شرکت دارد، به ویژه، مالک یکی از بزرگترین مجموعه های هنری خصوصی در برزیل است.

آگوستین کارستنس، وزیر دارایی مکزیک، رئیس کمیته توسعه، در یک کنفرانس مطبوعاتی در واشنگتن گفت: بانک جهانی از فقیرترین کشورها در بحران مالی فعلی حمایت خواهد کرد.

گروه بانک جهانی (WB) یا بانک جهانی یک مؤسسه وام دهی چندجانبه متشکل از چندین مؤسسه مالی مرتبط نزدیک است که هدف مشترک آنها بهبود استانداردهای زندگی کشورهای در حال توسعه از طریق کمک های مالی کشورهای توسعه یافته است.

بانک جهانی به طور رسمی در 27 دسامبر 1945 پس از تصویب اکثریت کشورهای شرکت کننده توافقنامه برتون وودز 1944 ایجاد شد.

بانک جهانی در 25 ژوئن 1946 کار خود را آغاز کرد، اولین وام در 9 می 1947 صادر شد (250 میلیون دلار توسط فرانسه برای بازسازی اقتصاد ویران شده توسط جنگ جهانی دوم دریافت شد).

ماموریت اصلی بانک جهانی ترویج رشد اقتصادی پایدار است که منجر به کاهش فقر در کشورهای در حال توسعه از طریق کمک به افزایش تولید از طریق تامین مالی بلندمدت پروژه‌ها و برنامه‌های توسعه می‌شود. در عین حال، اولویت های او تحولات ساختاری است: آزادسازی تجارت، خصوصی سازی، اصلاحات آموزش و مراقبت های بهداشتی، سرمایه گذاری در زیرساخت ها.

هر وام بانک جهانی باید توسط دولت مربوطه تضمین شود و به جز در شرایط خاص، باید برای پروژه های خاص داده شود.

مزیت اصلی همکاری با بانک جهانی برای کشور دریافت‌کننده، نرخ بهره بسیار پایین‌تر وام‌ها در مقایسه با سایر وام دهندگان بین‌المللی است. یکی دیگر از مزایای امیدوار کننده برای دریافت کنندگان کمک WB این است که وام های WB توسط وام های بین المللی دنبال می شود.

گروه بانک جهانی شامل:

بانک بین المللی بازسازی و توسعه (IBRD) اصلی ترین موسسه وام دهنده گروه بانک جهانی است. IBRD بزرگترین وام دهنده پروژه های توسعه در کشورهای در حال توسعه با درآمد متوسط ​​است.

بانک بین المللی بازسازی و توسعه(IBRD) به طور همزمان با صندوق بین المللی پول (IMF) مطابق با تصمیمات کنفرانس بین المللی پول و مالی در برتون وودز در سال 1944 تأسیس شد. قرارداد IBRD به طور رسمی در سال 1945 اجرایی شد، اما این بانک در سال 1946 شروع به کار کرد.

انجمن توسعه بین المللی(IDA) سازمانی است که بخشی از گروه بانک جهانی است. در سال 1960 ایجاد شد. هدف آن ارائه کمک به فقیرترین کشورها است. کشورهایی که سرانه تولید ناخالص داخلی آنها بیش از 835 دلار نباشد، واجد شرایط دریافت وام IDA هستند.

شرکت مالی بین المللی(IFC) یک موسسه مالی بین المللی است که بخشی از بانک جهانی است. IFC در سال 1956 برای اطمینان از جریان پایدار سرمایه گذاری خصوصی به کشورهای در حال توسعه ایجاد شد.

آژانس تضمین سرمایه گذاری چندجانبه(MAGI) یک موسسه بین المللی مستقل است که هدف آن تسهیل سرمایه گذاری مستقیم خارجی در کشورهای در حال توسعه، ارائه بیمه و تضمین به سرمایه گذاران خصوصی و ارائه خدمات مشاوره و اطلاعات است. MIGA در سال 1988 تاسیس شد.

مرکز بین المللی حل و فصل اختلافات سرمایه گذاری(ICSID)، که در سال 1995 تأسیس شد، جریان های سرمایه گذاری بین المللی را با ارائه خدمات داوری و حل اختلاف بین دولت ها و سرمایه گذاران خارجی ترویج می کند.

عضویت در بانک جهانی

تعداد متفاوتی از کشورها در پنج موسسه مالی بانک جهانی مشارکت دارند. اعضای بانک بین المللی بازسازی و توسعه (IBRD) 184 کشور هستند، یعنی تقریباً همه کشورهای جهان. انجمن توسعه بین المللی (IDA) شامل 163 ایالت، شرکت مالی بین المللی (IFC) - 175 ایالت، آژانس ضمانت سرمایه گذاری چندجانبه - 158 ایالت، و مرکز بین المللی حل و فصل اختلافات سرمایه گذاری (ICSID) - 134 ایالت است.

روسیه در ژوئن 1992 به عضویت کامل گروه بانک جهانی درآمد. روسیه علاوه بر بانک بین المللی بازسازی و توسعه، عضوی از شرکت مالی بین المللی (IFC)، انجمن توسعه بین المللی (IDA) و آژانس ضمانت سرمایه گذاری چندجانبه (MIGA) است.

بر اساس اساسنامه بانک جهانی، تصمیمات استراتژیک نیازمند حداقل 85 درصد آرای سهامداران است.

تا پایان سال 2007، ایالات متحده آمریکا (16.4٪)، ژاپن (7.9٪)، آلمان (4.5٪)، بریتانیای کبیر و فرانسه (هر کدام 4.3٪) بزرگترین سهامداران بانک جهانی هستند.

هر سه سال یکبار، گروه بانک جهانی یک سند چارچوب تدوین می کند: استراتژی گروه بانک جهانی، که به عنوان مبنایی برای همکاری با کشور استفاده می شود. این استراتژی کمک می کند تا برنامه های وام دهی، تحلیلی و مشاوره ای بانک را به اهداف توسعه خاص هر کشور وام گیرنده مرتبط کند.

مدیریت

رئیس بانک جهانی، رئیس هیئت مدیره بانک جهانی، رئیس انجمن توسعه بین المللی، رئیس هیئت مدیره شرکت مالی بین المللی، رئیس آژانس ضمانت سرمایه گذاری چندجانبه - رابرت زولیک پست از 1 ژوئیه 2007).

این مطالب بر اساس اطلاعات RIA Novosti و منابع باز تهیه شده است

(بانک جهانی) یک سازمان مالی بین المللی است که برای سازماندهی کمک های مالی و فنی به کشورهای در حال توسعه ایجاد شده است. بانک جهانی در روند توسعه خود دستخوش تغییرات ساختاری مختلفی شده است، بنابراین اصطلاح بانک جهانی به معنای سازمان های مختلف در مراحل مختلف بوده است. بانک جهانی یک «بانک» به معنای عام کلمه نیست. این یک جامعه بین المللی از کشورهای سهامدار با نمایندگانی در هیئت مدیره اجرایی است. این نمایندگان سیاست های بانک را تعیین و بر فعالیت های آن نظارت می کنند.

در ابتدا بانک جهانی با بانک بین المللی بازسازی و توسعه مرتبط بود که پس از جنگ جهانی دوم از بازسازی اروپای غربی و ژاپن حمایت مالی کرد. بعدها در سال 1960 انجمن توسعه بین المللی ایجاد شد که برخی از وظایف مربوط به سیاست های این بانک را بر عهده گرفت.

در حال حاضر، بانک جهانی در واقع به دو سازمان اشاره می کند:

• تخصص در تامین مالی پروژه های بلند مدت تحت ضمانت های دولتی؛
• که با ارائه وام های بلندمدت به فقیرترین کشورها کمک می کند.

در زمان‌های مختلف، سه سازمان دیگر که برای حل مشکلات بانک جهانی ایجاد شده بودند به آنها ملحق شدند:

• مسئول جذب سرمایه گذاری در بخش خصوصی اقتصاد کشورهای در حال توسعه؛
• حمایت از سرمایه گذاران در برابر اقدامات دولت و جنگ های محلی؛
• ، ارائه خدمات داوری در زمینه سرمایه گذاری.

هر پنج سازمان عضو گروه بانک جهانی هستند و نامیده می شوند گروه بانک جهانی. در برخی موارد، بانک جهانی همچنان به بانک بین المللی بازسازی و توسعه اشاره می کند که همچنان اساس فعالیت های بانک جهانی را تشکیل می دهد.

بانک جهانی یکی از دو سازمان مالی بزرگ است که در سال 1944 در ایالات متحده تشکیل شد. نمایندگان 45 کشور در مورد بهبود اقتصادی و ساختار اقتصاد جهانی پس از جنگ جهانی دوم بحث کردند.

بانک جهانی در مراحل اولیه فعالیت خود از سال 1945 تا 1968، به دلیل افزایش الزامات برای وام گیرندگان، فعالانه وام نداد. تحت رهبری اولین رئیس بانک، جان مک کلوی، فرانسه به عنوان اولین وام گیرنده انتخاب شد و مبلغ 250 میلیون دلار وام صادر شد. دو متقاضی دیگر (لهستان و شیلی) کمک دریافت نکردند. متعاقباً، بانک جهانی در اعطای وام به کشورهای اروپای غربی که فعالانه اقتصاد ویران شده در جنگ جهانی دوم را احیا می کردند، مشارکت فعال داشت. بودجه این طرح عمدتاً از سوی بانک جهانی تامین شده است.

در سال های 1968-1980، فعالیت های بانک جهانی با هدف کمک به کشورهای در حال توسعه انجام شد. حجم و ساختار وام های ارائه شده افزایش یافت و بخش های مختلف اقتصاد از زیرساخت ها تا حل مسائل اجتماعی را پوشش داد. رابرت مک نامارا، که در این دوره رهبری بانک جهانی را بر عهده داشت، به دلیل داشتن تجربه رهبری به عنوان وزیر دفاع ایالات متحده و رئیس جمهور فورد، سبک مدیریتی تکنوکراتیک را به فعالیت های آن وارد کرد. مک نامارا سیستم جدیدی را برای کشورهای بالقوه وام گیرنده برای ارائه اطلاعات ایجاد کرد که به آنها امکان داد زمان تصمیم گیری در مورد شرایط وام را کاهش دهند.

در سال 1980، مک نامارا به درخواست رونالد ریگان رئیس جمهور وقت ایالات متحده توسط کلاوزن به عنوان رئیس بانک جهانی جایگزین شد. در این دوره کمک های مالی عمدتاً به کشورهای جهان سوم ارائه شد. دوره 1980-1989 با سیاست وام دهی با هدف توسعه اقتصادهای جهان سوم به منظور کاهش وابستگی آنها به وام مشخص شد. این سیاست منجر به کاهش وام های ارائه شده برای حل مشکلات اجتماعی شد.

از سال 1989، سیاست بانک جهانی تحت تأثیر انتقادات سازمان های غیردولتی مختلف، به ویژه سازمان های مرتبط با حفاظت از محیط زیست، دستخوش تغییرات قابل توجهی شده است. در نتیجه دامنه وام های ارائه شده برای مقاصد مختلف گسترش یافته است.

اهداف و اهداف اصلی بانک جهانی:

1. ریشه کن کردن فقر و گرسنگی؛
2. تضمین آموزش ابتدایی همگانی؛
3. ترویج برابری جنسیتی و توانمندسازی زنان؛
4. کاهش مرگ و میر کودکان؛
5. بهبود سلامت مادر؛
6. مبارزه با HIV/AIDS، مالاریا و سایر بیماری ها؛
7. تضمین توسعه پایدار محیط زیست؛
8. تشکیل یک مشارکت جهانی برای توسعه

دو مؤسسه نزدیک به هم مرتبط در بانک جهانی - بانک بین المللی بازسازی و توسعه (IBRD) و انجمن توسعه بین المللی (IDA) - وام هایی را با نرخ بهره پایین، نرخ بهره صفر یا در قالب کمک های بلاعوض به کشورهای بدون دسترسی ارائه می کنند. دسترسی های بین المللی یا این قبیل مشروط به شرایط نامطلوب است. برخلاف سایر مؤسسات مالی، بانک جهانی به دنبال سود نیست. IBRD بر اساس بازار فعالیت می کند و از درآمد بالای خود بهره می برد که به آن امکان می دهد وجوهی را با نرخ بهره پایین به دست آورد تا به مشتریان خود از کشورهای در حال توسعه وام دهد، همچنین با نرخ بهره پایین. بانک هزینه های عملیاتی مرتبط با این فعالیت را به طور مستقل و بدون استفاده از منابع مالی خارجی پوشش می دهد.

هر سه سال یکبار، گروه بانک جهانی یک سند چارچوب تدوین می کند: استراتژی گروه بانک جهانی، که به عنوان مبنایی برای همکاری با کشور استفاده می شود. این استراتژی کمک می کند تا برنامه های وام دهی، تحلیلی و مشاوره ای بانک را به اهداف توسعه خاص هر کشور وام گیرنده مرتبط کند. این استراتژی شامل پروژه‌ها و برنامه‌هایی است که می‌توانند بیشترین تأثیر را در حل مشکل فقر داشته باشند و به توسعه پویای اجتماعی-اقتصادی کمک کنند. قبل از ارائه به هیئت مدیره بانک جهانی، استراتژی با دولت کشور وام گیرنده و سایر ساختارهای ذینفع مورد بحث قرار می گیرد.

بانک جهانی از طریق IBRD و IDA دو نوع اصلی وام ارائه می کند: وام های سرمایه گذاری و وام های توسعه.

وام های سرمایه گذاریبرای تامین مالی تولید کالاها، کارها و خدمات به عنوان بخشی از پروژه های توسعه اجتماعی-اقتصادی در بخش های مختلف ارائه می شود.

وام توسعه(که قبلاً وام های تعدیل ساختاری نامیده می شد) از طریق تخصیص برای حمایت از سیاست ها و اصلاحات نهادی ارائه می شود.

بانک جهانی نه تنها از کشورهای عضو حمایت مالی می کند. هدف از فعالیت های آن ارائه خدمات تحلیلی و مشاوره ای مورد نیاز کشورهای در حال توسعه نیز می باشد. تجزیه و تحلیل سیاست های اتخاذ شده توسط کشورها و ارائه توصیه های مناسب به منظور بهبود وضعیت اقتصادی-اجتماعی کشورها و بهبود شرایط زندگی مردم بخشی از کار بانک جهانی است. این بانک در مورد طیف وسیعی از موضوعات، مانند محیط زیست، فقر، تجارت و جهانی شدن، و تحقیقات اقتصادی و صنعتی در بخش‌های خاص تحقیقات انجام می‌دهد. بانک چشم انداز توسعه اقتصادی کشورها، از جمله، به عنوان مثال، بانکداری و/یا بخش مالی، تجارت، فقر و سیستم های حمایت اجتماعی را تجزیه و تحلیل می کند.

ما 20 بانک برتر جهان را به شما معرفی می کنیم 13.01.2019 .

چندین سال متوالی، جایگاه های پیشرو در این رتبه بندی توسط بانک های چینی اشغال شده است و این با توجه به رشد سالانه اقتصاد و بهره وری امپراتوری آسمانی کاملا طبیعی است.

بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC)

دارایی های: 4009 میلیارد دلار.

کشور: چین

بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC) بزرگترین بانک در جهان است، یکی از "چهار بزرگ" موسسات مالی امپراتوری آسمانی است که تقریباً یک پنجم کل بخش بانکی در چین را کنترل می کند.

ICBC آخرین دارایی خود 4009 میلیارد دلار و ارزش بازار آن 180.69 میلیارد دلار است.

این بانک در سال 1984 تاسیس شد و در حال حاضر بیش از 460 هزار کارمند دارد. دفتر مرکزی این شرکت در پکن واقع شده است. بیش از 70 درصد از شرکت متعلق به دولت است.

شرکت بانک ساختمانی چین

دارایی های: 3400 میلیارد دلار.

کشور: چین

دومین بانک در رتبه بندی ما، و همچنین دومین بانک بزرگ چین، در سال 1954 تاسیس شد و به معنای واقعی کلمه به عنوان "بانک ساخت و ساز چین" شناخته می شود. بر اساس آخرین داده ها، دارایی آن 3400 میلیارد دلار و ارزش بازار آن بیش از 253.04 میلیارد دلار است.

در ابتدا، CCB منحصراً برای تسویه حساب های متقابل دولتی سازماندهی شد، اما بعداً با موفقیت به عنوان یک تجاری تجاری تغییر کاربری داد. این شرکت دارای بیش از 14 هزار شعبه در سراسر جهان است که 372 هزار کارمند در آن مشغول به کار هستند.

بانک کشاورزی چین

دارایی های: 3235 میلیارد دلار.

کشور: چین

ABoC در سال 1951 توسط مائو تسه تونگ برای کمک به مزارع جمعی، دهقانان و کارگران تاسیس شد. در حال حاضر، این بانک با اطمینان در زمینه سازمان های مالی تجاری در چین و جهان جای پای خود را به دست آورده است. دفتر اصلی در پکن واقع شده است، اما این بانک حدود 24 هزار دفتر نمایندگی در سراسر کشور و حتی خارج از کشور دارد.

دارایی های بانک کشاورزی چین بیش از 3235 میلیارد دلار است و آخرین ارزش بازار 203.96 میلیارد دلار است.

بانک چین با مسئولیت محدود

دارایی های: 2991 میلیارد دلار.

کشور: چین

بانک آف چین یکی از قدیمی ترین و قابل اعتمادترین بانک ها در چین است. در سال 1912 سازماندهی شد و تا به امروز در بخش بانکداری پیشرو باقی مانده است. بیش از 70 درصد از شرکت متعلق به دولت چین است و خود این بانک در بیش از 20 کشور شعبه دارد.

بر اساس آخرین اطلاعات، دارایی های این بانک حدود 2991 میلیارد دلار و ارزش بازار آن 180.69 میلیارد دلار است.

گروه مالی میتسوبیشی UFJ

دارایی های: 2780 میلیارد دلار.

کشور: ژاپن

این هلدینگ ژاپنی 2.78 تریلیون دلار دارایی دارد که آن را به بزرگترین بانک ژاپن با ارزش بازار 111.66 میلیارد دلار تبدیل می کند. شبکه گسترده ای از شعب در سراسر جهان به MUFG اجازه می دهد تا خدمات را به مشتریان در 40 کشور ارائه دهد.

این شرکت در سال 2005 در جریان ادغام دو بانک بزرگ در ژاپن تأسیس شد و دفتر مرکزی هلدینگ فعلی در اوزاکا واقع شده است.

جی پی مورگان چیس

دارایی های: 2533 میلیارد دلار.

کشور: آمریکا

JPMorgan Chase یکی از سریع‌ترین و تأثیرگذارترین شرکت‌های آمریکایی در حال رشد در بخش بانکداری است.

این شرکت در سال 2000 در نتیجه ادغام چندین بانک بزرگ تأسیس شد. دفتر مرکزی JPMorgan Chase در نیویورک در منهتن واقع شده است. این بانک یکی از بزرگترین بانک های سرمایه گذاری در جهان است.

HSBC Holdings plc

دارایی های: 2520 میلیارد دلار.

کشور: بریتانیای کبیر (انگلیس).

HSBC مستقر در لندن یکی از بزرگترین شرکت های بانکی در اروپا و جهان است که دارایی بیش از 2.52 تریلیون دلار و ارزش بازار آن 154.75 میلیارد دلار است.

در ابتدا، منحصراً برای تسویه حساب های متقابل بین اروپا و چین ایجاد شد و تا به امروز در این موارد کلیدی باقی مانده است، با این حال، علاوه بر این، بیش از 10 شرکت تابعه دارد که در تمام عملیات های ممکن در این صنعت مشغول هستند.

BNP Pariba

دارایی های: 2357 میلیارد دلار.

کشور: فرانسه

پیشرو اروپا در خدمات مالی، بانکی و بیمه، BNP Paribas در سال 1999 تاسیس شد. در حال حاضر، این شرکت دارای دفاتر نمایندگی در سراسر جهان و دفاتر اصلی در ژنو، پاریس و لندن است.

این بانک بیش از ۲۳۵۷ میلیارد دلار دارایی با ارزش بازار ۸۴.۳۱ میلیارد دلار دارد.

بانک آمریکا (BoA)

دارایی های: 2281 میلیارد دلار.

کشور: آمریکا

BOA بزرگترین شرکت بانکی در ایالات متحده است که طیف گسترده ای از خدمات مالی را در سراسر کشور و خارج از کشور ارائه می دهد. دفتر مرکزی این شرکت در شارلوت، کارولینای شمالی واقع شده است.

بر اساس آخرین گزارش ها، بانک آمریکا 2281 میلیارد دلار دارایی در ترازنامه خود دارد و ارزش بازار آن 325.33 میلیارد دلار است.

کردیت آگریکول

دارایی های: 2117 میلیارد دلار.

کشور: فرانسه

Crédit Agricole یکی از بزرگترین شرکت های فرانسه است که با موفقیت بیشتر بخش بانکی کشور را کنترل می کند.

شماره 11 - شماره 20 بانک بزرگ

بانک های نامزدی که هر لحظه می توانند در لیست 10 بانک بزرگ قرار گیرند.

*با توجه به کمبود یا دسترسی محدود به گزارش‌های منتشر شده در دوره‌های اخیر، ممکن است برخی داده‌ها نادرست باشند.

همانطور که می بینید، حتی یک بانک روسی در این لیست گنجانده نشده است. بزرگترین بانک در فدراسیون روسیه، Sberbank، حدود 25 تریلیون روبل در دارایی های خود دارد که با نرخ فعلی تبدیل شده است 350 میلیارد دلار، و این، همانطور که می دانید، به طور قابل توجهی کمتر از حتی BPCE BPCE است. در بیست پایین

100 بانک برتر جهان بر اساس کشور

فهرست کشورها بر اساس تعداد بانک های موجود در "100 بانک برتر از نظر کل دارایی".

از چه معیارهایی برای رتبه بندی استفاده می شود؟

هر ساله آژانس‌های رتبه‌بندی، تحلیلگران و شرکت‌های مالی رتبه‌بندی معتبرترین، سودآورترین و موفق‌ترین شرکت‌های بانکی را جمع‌آوری می‌کنند، اما معیارهای فیلترینگ برای شناسایی مطمئن بزرگترین بانک جهان بسیار مشخص است. به همین دلیل است که رتبه‌بندی‌ها بر اساس پارامترهای مختلف تدوین می‌شوند و یک بانک می‌تواند در یک معیار پیشرو و در عین حال در معیار دیگر، خارجی باشد.

برخی از مهم ترین پارامترها برای مقایسه سازمان های بانکی عبارتند از:

مجموع تمام دارایی ها- ارزش کل کلیه اشیاء پولی متعلق به شرکت و همچنین سرمایه پولی که شامل وجوه خود سازمان، پول سپرده گذاران، وام بین بانکی و وجوه دریافتی از انتشار اوراق می شود. این رتبه بندی همانطور که در بالا ذکر شد بر اساس مجموع تمام دارایی های بانک است.

ارزش بازار- ارزش کل شرکت با در نظر گرفتن کلیه بخش ها و دارایی های تجاری آن. ارزش بازار یک شرکت بر اساس ارزش بازار سهام سهام آن محاسبه می شود.

علاوه بر این معیارهای مهم برای بانک نیز عبارتند از: سود عملیاتی و خالص، گردش مالی، تعداد شعب و کارکنان شرکت.